Реализация программы "Знай своего клиента" (KYC)

Канадская ассоциация "Евролайф" и "ОРИЕНТ ТРАСТ", осуществляющий свою деятельность на основании Законодательства Британских Виргинских Островов самостоятельно реально не могут осуществить проверку граждан, постоянно проживающих в Российской Федерации.

Для осуществления проверки по программе "Знай своего клиента" Трасту и ассоциации необходимо быть представленными на территории России, что повлечет значительные неудобства и материальные затраты. Функции проверки предоставляется целесообразным передать одному из участников Ассоциации и одновременно резиденту Российской Федерации, которым является Страховая Компания "Энергоресурс".

Совместно разработанная методика проверки и учета участников Ассоциации, клиентов Траста и "Энергоресурса" выглядит следующим образом:

• - разработаны унифицированные учетные персональные данные необходимые для проведения проверки, состоящие из 25 пунктов;
• - договор с независимым консультантом предполагает очень жесткие условия, включая материальную ответственность проверки и подтверждения индивидуальных данных каждого заявителя или потенциального клиента;
• - к заявлению прилагаются копии паспорта или удостоверения личности, все страницы которых заверяются личной подписью заявителя и консультанта;
• - внутренние российские паспорта отражают практически все необходимые данные для проверки: адрес; дата, место рождения; семейное положение; отношение к воинской службе; дети; судимости; группа крови и др.;
• - далее заявления и удостоверения личности поступают в "Энергоресурс", где уполномоченное лицо осуществляет проверку с использованием различных баз данных, если проверка не выявляет каких-либо сомнений, то уполномоченное лицо рекомендует акцептировать заявление и договор страхования.

Таким совместно уполномоченным лицом является гражданин РФ Кутейников Сергей Юрьевич, кандидат юридических наук, Диплом КТ № 071659 от 24 мая 2002 года, адвокат Московской коллегии адвокатов удостоверение № 2353 от 28.02.03 года, регистрационный номер 77/1314 в реестре адвокатов г. Москвы.

Все персональные данные заявителей после процедуры проверки переводятся в электронный вид, а оригиналы документов хранятся в архиве российской страховой компании "Энергоресурс".

Система проверки предполагает два варианта:

- сумма платежа менее 5000 дол. США – проводится выборочная проверка;
- сумма платежа свыше 5000 дол. США – обязательная проверка.

В случае необходимости дополнительной проверки банком или другой специализированной компетентной организацией, осуществляющей контроль относительно "отмывания денег", с суммы взноса или текущего счета заявителя в безакцептном порядке будут списаны издержки, затраченные на проведение проверки.